Cómo evitar estafas en el comercio de café

Las estafas que debes conocer

• Vendedor falso: un precio demasiado bueno, presión para decidir rápido y una exigencia de pago total por adelantado. El café nunca se embarca.
• Datos bancarios cambiados: un mensaje que parece venir de tu proveedor real dice que la cuenta bancaria ha cambiado. El Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI llama a esto compromiso del correo empresarial y registró 241.206 incidentes con pérdidas expuestas de más de 43.000 millones de dólares en todo el mundo entre junio de 2016 y diciembre de 2021.
• Documentos falsos o alterados: un conocimiento de embarque, certificado de origen o certificado fitosanitario que no corresponde al envío, o que no existe.
• Cebo y cambio: la muestra es excelente pero el café embarcado no. El CBI señala que el café embarcado debe coincidir con la muestra previa al embarque aprobada.
• Comprador falso: un «comprador» pide a un productor que pague comisiones, compre certificados a un agente concreto o envíe a cuenta abierta a una empresa desconocida.

Señales de alerta

• Precios muy por debajo del mercado o del diferencial habitual del origen.
• Negativa a enviar una muestra o a dejarte catar el lote real.
• Pago solicitado a una cuenta personal, a un tercero o en un país sin relación con el vendedor.
• Una empresa que no puede mostrar una licencia o registro de exportación.
• Urgencia: «otro comprador se lo lleva hoy».
• El contacto sale de la plataforma antes de que exista un contrato.

Verifica la licencia

Pide la licencia o el registro del exportador y confírmalo con la autoridad, no con un teléfono que aparezca en el correo. En Colombia todo exportador de café debe estar en el registro de exportadores de la FNC. En Kenia, la Junta del Café de Kenia otorga las licencias de compradores, trilladores y almacenes, y la Autoridad de Mercados de Capitales las de corredores, según la Ley del Café de 2026. Nuestra guía de exportación de Kenia explica qué licencia necesita cada función.

Revisa los documentos

• Certificado de origen: según las normas de la OIC, cada lote de exportación lleva una marca de identificación del tipo país/exportador/lote (o una referencia aduanera del envío), que debe coincidir con los sacos y la factura.
• Certificado fitosanitario: lo expide el organismo nacional de protección vegetal, por ejemplo KEPHIS en Kenia.
• Conocimiento de embarque: confirma con la naviera, usando datos de contacto que hayas buscado tú, que el contenedor y el buque existen.
• Certificado de calidad: si el origen lo emite, comprueba el número de lote y el grado frente al contrato.

Protege el pago

Vincula el pago a los documentos. Con el pago contra documentos y la carta de crédito, el comprador paga cuando se presenta la prueba de embarque, no antes (CBI; Administración de Comercio Internacional de EE. UU.). El pago anticipado deja todo el riesgo al comprador, y la cuenta abierta al vendedor. Si cambian los datos bancarios, confírmalo por teléfono con una persona que conozcas, en un número que ya tuvieras, antes de pagar nada.

Protege la calidad

Aprueba una muestra previa al embarque tomada del lote real, guarda una parte sellada y compara con ella la muestra de llegada. Escribe en el contrato el grado, la humedad, los defectos y el puntaje en taza, y usa un contrato estándar: la Guía del Café del ITC señala que los contratos de la ECF y la GCA, ambos con arbitraje, son los más usados. Consulta cómo comprar café verde directamente.

Cómo ayuda Coffee Parchment

• Todas las cuentas deben usar verificación en dos pasos.
• La insignia Verificado significa que revisamos a mano una licencia o un registro. No es una garantía, así que haz también tus propias comprobaciones.
• Los teléfonos y correos solo se comparten después de aceptar una oferta, y puedes denunciar cualquier anuncio o miembro.
• Nuestro centro de seguridad tiene listas de control para compradores y vendedores y qué hacer si algo sale mal.

Si te ocurre

Contacta de inmediato con tu banco y pídele que recupere o congele el pago; la rapidez importa. Denuncia el fraude a la policía, en Estados Unidos al IC3 del FBI, y denuncia el miembro o el anuncio ante nosotros para que podamos avisar a otros.