如何避免咖啡贸易中的诈骗

需要了解的诈骗手法

• 假卖家：价格好得离谱，催促你尽快决定，并要求全额预付。咖啡永远不会发货。
• 篡改银行信息：一封看似来自真实供应商的消息称银行账户已变更。美国联邦调查局（FBI）互联网犯罪投诉中心将此称为商业电子邮件诈骗，并记录了 2016 年 6 月至 2021 年 12 月期间全球 241,206 起事件，涉及风险损失超过 430 亿美元。
• 伪造或篡改的单据：与货物不符或根本不存在的提单、原产地证书或植物检疫证书。
• 以次充好：样品很好，但发出的咖啡不是。CBI 指出，装运的咖啡必须与确认过的装运前样品一致。
• 假买家：所谓“买家”要求生产者支付费用、从指定代理处购买证书，或以赊销方式发货给一家不明公司。

危险信号

• 价格远低于市场价或该产地通常的升贴水。
• 拒绝寄送样品，或不让你杯测实际批次。
• 要求付款到个人账户、第三方账户或与卖家无关的国家。
• 公司无法出示出口许可证或登记。
• 催促：“另一个买家今天就要了”。
• 在签订合同前就把联系转移到平台之外。

核实许可证

索取出口商的许可证或登记，并向主管机构核实，不要使用邮件里提供的电话号码。在哥伦比亚，每个咖啡出口商都必须在 FNC 出口商登记册上登记。在肯尼亚，根据《2026 年咖啡法》，买家、脱壳厂和仓库由肯尼亚咖啡委员会发放许可证，经纪人由资本市场管理局发放许可证。我们的肯尼亚出口指南说明了各角色需要哪种许可证。

核查单据

• 原产地证书：根据 ICO 规则，每个出口批次都带有“国家/出口商/批次”格式的识别标记（或海关货物参考号），应与麻袋和发票一致。
• 植物检疫证书：由国家植物保护机构签发，例如肯尼亚的 KEPHIS。
• 提单：使用你自己查到的联系方式向船公司核实集装箱和船舶确实存在。
• 质量证书：如果产地签发此类证书，请对照合同核对批号和等级。

保护付款

把付款与单据挂钩。采用付款交单或信用证时，买方在出示装运证明时付款，而不是之前（CBI；美国国际贸易管理局）。预付款让买方承担全部风险，赊销则让卖方承担。如果银行信息发生变化，在付任何款之前，请用你原本就有的号码，打电话给你认识的人确认。

保护品质

确认从实际批次中抽取的装运前样品，保留一部分密封样，并用它与到港样品比对。在合同中写明等级、水分、瑕疵和杯测分数，并使用标准合同：ITC《咖啡指南》指出，ECF 和 GCA 合同（均含仲裁条款）最为常用。参见如何直接采购生豆。

Coffee Parchment 如何提供帮助

• 每个账户都必须使用两步登录。
• “已认证”徽章表示我们人工核查过许可证或登记。这不是担保，请同时自行核查。
• 电话和邮箱只在报价被接受后才会共享，你可以举报任何商品信息或会员。
• 我们的安全中心提供买家和卖家核对清单，以及出现问题时的处理办法。

如果不幸受骗

立即联系你的银行，要求追回或冻结付款；速度至关重要。向警方报案，在美国可向 FBI 的 IC3 报告，并向我们举报该会员或商品信息，以便我们提醒其他用户。